Unsere Methode der persönlichen Finanzplanung
Ein strukturierter Ansatz, der Ihre Individualität respektiert und Ihnen hilft, fundierte Entscheidungen für Ihre finanzielle Zukunft zu treffen.
Systematische Analyse
Wir betrachten Ihre Situation aus verschiedenen Perspektiven und identifizieren wichtige Faktoren für Ihre Planung.
Offener Dialog
Kommunikation steht im Zentrum unserer Arbeit. Wir beantworten alle Ihre Fragen verständlich und ausführlich.
Unser Beratungsteam
Thomas Schneider
Finanzplaner
Thomas bringt über zehn Jahre Erfahrung in der persönlichen Finanzberatung mit. Seine Stärke liegt darin, komplexe Themen verständlich zu erklären.
Anna Weber
Beratungsspezialistin
Anna hat einen Hintergrund in Wirtschaftswissenschaften und eine Leidenschaft für individuelle Betreuung. Sie hilft Klienten, ihre Ziele klar zu definieren.
Michael Hoffmann
Kundenberater
Michael ist Ihr erster Kontakt bei riviosentex. Mit seiner freundlichen Art schafft er eine vertrauensvolle Atmosphäre von Beginn an.
Unser Beratungsprozess im Detail
Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur kontinuierlichen Begleitung folgen wir einem bewährten Prozess, der Ihre individuellen Bedürfnisse in den Mittelpunkt stellt. Jede Phase ist darauf ausgerichtet, Ihnen Klarheit und Vertrauen zu geben.
Kostenlose Erstberatung vereinbaren
Der erste Schritt ist immer ein unverbindliches Kennenlernen. Sie kontaktieren uns per Telefon, E-Mail oder über unser Kontaktformular. Wir vereinbaren einen Termin, der zu Ihrem Zeitplan passt.
Zielsetzung
Einen komfortablen Rahmen schaffen, in dem Sie uns und unseren Ansatz kennenlernen können.
Unsere Leistung
Wir führen ein erstes Gespräch, in dem wir Ihre aktuelle Situation besprechen und verstehen, was Sie sich von einer Finanzplanung erhoffen. Dieses Treffen ist völlig kostenfrei und ohne jegliche Verpflichtung für Sie. Sie entscheiden danach in Ruhe, ob Sie weitermachen möchten.
Unsere Vorgehensweise
In einem entspannten Gespräch stellen wir gezielte Fragen zu Ihrer Lebenssituation, Ihren Zielen und eventuellen Bedenken. Wir hören aktiv zu und nehmen uns Zeit für Ihre Anliegen. Am Ende erhalten Sie eine erste Einschätzung und mögliche nächste Schritte, falls Sie interessiert sind.
Verwendete Methoden
Persönliches Gespräch, strukturierter Fragebogen zur Situationsanalyse, aktives Zuhören
Erwartete Entwicklung
Erste Einschätzung Ihrer Situation und Überblick über mögliche Ansatzpunkte
Detaillierte Analyse Ihrer finanziellen Situation
Nach der Erstberatung beginnen wir mit einer gründlichen Analyse. Wir sammeln relevante Informationen über Ihre Einnahmen, Ausgaben, Verpflichtungen und bestehende Planungen.
Zielsetzung
Ein vollständiges und realistisches Bild Ihrer aktuellen finanziellen Lage zu erstellen.
Unsere Leistung
Wir dokumentieren alle wichtigen finanziellen Aspekte Ihres Lebens. Dies umfasst Ihre Einkommensquellen, monatliche Ausgaben, bestehende Verpflichtungen und Ihre kurz- sowie langfristigen Ziele. Diese Analyse bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte.
Unsere Vorgehensweise
Sie stellen uns die notwendigen Informationen zur Verfügung, entweder in einem weiteren persönlichen Gespräch oder über sichere digitale Kanäle. Wir behandeln alle Daten vertraulich gemäß den deutschen Datenschutzbestimmungen. Anschließend erstellen wir eine übersichtliche Zusammenfassung Ihrer Situation.
Verwendete Methoden
Finanzanalyse-Vorlagen, sichere Datenerfassung, strukturierte Dokumentation, Vertraulichkeitsvereinbarungen
Erwartete Entwicklung
Umfassende Analyse Ihrer finanziellen Ausgangssituation mit klarer Übersicht
Entwicklung eines individuellen Plans
Basierend auf der Analyse entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen einen persönlichen Finanzplan. Dieser berücksichtigt Ihre Prioritäten und gibt Ihnen eine klare Richtung.
Zielsetzung
Einen realistischen und umsetzbaren Plan zu erstellen, der zu Ihrem Leben passt.
Unsere Leistung
Wir präsentieren Ihnen verschiedene Ansätze und Optionen, die zu Ihrer Situation passen. Gemeinsam besprechen wir Vor- und Nachteile und entwickeln einen Plan, der Ihre Ziele berücksichtigt. Dabei legen wir Wert darauf, dass Sie jeden Schritt verstehen und nachvollziehen können.
Unsere Vorgehensweise
In einem ausführlichen Beratungsgespräch gehen wir verschiedene Szenarien durch. Wir erklären mögliche Wege und deren Konsequenzen in verständlicher Sprache. Sie behalten die Kontrolle und entscheiden, welche Richtung für Sie am besten ist. Wir dokumentieren den gemeinsam entwickelten Plan schriftlich.
Verwendete Methoden
Szenarioanalyse, vergleichende Bewertung verschiedener Ansätze, visuelle Darstellungen, schriftliche Dokumentation
Erwartete Entwicklung
Personalisierter Finanzplan mit konkreten Handlungsempfehlungen und Zeitrahmen
Umsetzung und erste Schritte
Mit einem fertigen Plan beginnt die praktische Umsetzung. Wir unterstützen Sie bei den ersten Schritten und stehen für alle Fragen zur Verfügung.
Zielsetzung
Den entwickelten Plan in konkrete Aktionen zu überführen und erste Fortschritte zu erzielen.
Unsere Leistung
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung der ersten Maßnahmen aus Ihrem persönlichen Plan. Falls notwendig, helfen wir Ihnen bei der Kommunikation mit relevanten Institutionen oder der Organisation wichtiger Schritte. Sie sind nie allein in diesem Prozess.
Unsere Vorgehensweise
Durch regelmäßige Kontakte stellen wir sicher, dass die Umsetzung reibungslos verläuft. Wir beantworten aufkommende Fragen zeitnah und passen den Plan bei Bedarf an veränderte Umstände an. Ihre Rückmeldungen sind uns wichtig, um den Prozess optimal zu gestalten.
Verwendete Methoden
Regelmäßige Check-ins, praktische Checklisten, direkte Kommunikation, Anpassungsmöglichkeiten
Erwartete Entwicklung
Dokumentierte Fortschritte und erste messbare Ergebnisse bei der Umsetzung
Kontinuierliche Begleitung und Anpassung
Finanzplanung ist kein einmaliges Ereignis. Wir bleiben an Ihrer Seite und passen den Plan bei Bedarf an Veränderungen in Ihrem Leben an.
Zielsetzung
Langfristige Unterstützung bieten und sicherstellen, dass Ihr Plan relevant bleibt.
Unsere Leistung
Wir führen regelmäßige Überprüfungen Ihres Plans durch und besprechen, ob Anpassungen notwendig sind. Leben ist dynamisch, und Ihr Finanzplan sollte flexibel genug sein, um sich anzupassen. Wir sind Ihr verlässlicher Partner auf diesem Weg.
Unsere Vorgehensweise
In vereinbarten Abständen treffen wir uns zu Folgeberatungen. Dort besprechen wir Ihre Fortschritte, neue Entwicklungen in Ihrem Leben und eventuellen Anpassungsbedarf. Diese Treffen können persönlich oder digital stattfinden, ganz nach Ihren Präferenzen. Zwischen den Terminen sind wir bei dringenden Fragen erreichbar.
Verwendete Methoden
Regelmäßige Überprüfungstermine, flexible Kommunikationskanäle, Anpassungsprotokolle, langfristige Dokumentation
Erwartete Entwicklung
Aktualisierter Finanzplan und kontinuierliche Begleitung auf Ihrem Weg
riviosentex im Vergleich
Was unterscheidet unseren Ansatz von anderen Anbietern? Wir legen Wert auf Transparenz, individuelle Betreuung und ehrliche Kommunikation. Hier sehen Sie die wichtigsten Unterschiede auf einen Blick.
| Merkmale unserer Leistung | riviosentex | Traditionelle Berater | Online-Plattformen |
|---|---|---|---|
| Kostenlose Erstberatung ohne versteckte Gebühren | Ja | Selten | Oft nicht |
| Persönliche Betreuung durch erfahrene Berater | Immer | Oft ja | Nein |
| Individuelle Pläne statt Standardlösungen | Garantiert | Manchmal | Selten |
| Verständliche Erklärungen ohne Fachjargon | Immer | Variabel | Oft komplex |
| Kontinuierliche Begleitung nach der ersten Beratung | Ja | Kostenpflichtig | Begrenzt |
| Transparente Kommunikation über alle Aspekte | Vollständig | Teilweise | Nicht immer |